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三十年如一日 铸就钢铁防线——农行四川省分行开江县支行连续三十年未发生经济和刑事案件
作者:中国农业银行开江县支行 杨六平    发布于:2016-10-31 21:16:01    文字:【】【】【

农行四川省分行开江县支行连续三十年未发生经济和刑事案件。这一成绩的取得来之不易,它凝聚了无数人的心血和汗水,它离不开上级行和监管部门的正确领导和严格要求,它更得益于支行上下干部员工三十年如一日的忠于职守、勤勉尽责。在“人员少、事务多、费用紧、设施差、案件事故防范难度大”的不利情况下,开江支行几届党委前赴后继,带领全行干部员工变被动为主动,化压力为动力,按照 “无案当作有案防”的防控要求,坚持“以人为本”案防核心理念,坚持“预防为主、防治结合、标本兼治”的案防工作方针,狠抓思想教育和队伍建设、狠抓制度建设和制度执行、狠抓基础设施建设和科技支撑保障,构筑起一道坚不可摧的钢铁防线,在长达三十年的时间内平安无事,为全行业务经营、改革发展的顺利进行提供了强有力的安全保障。

一、以人为本,夯实思想之基     

过硬政治思想素质,是干好一切工作的前提。在案防工作中更是如此。为此,支行坚持把加强员工思想教育,增强责任意识、合规意识、制度意识、执行意识放在强化干部员工思想政治教育工作的首位。一是通过三个代表、保持党员先进性、“八荣八耻”、树立八个方面良好风气、遵纪守法等教育活动,使全行干部员工树立正确的理想信念、做人准则、行为规范和职业操守。强化员工队伍建设,着力培养一支有凝聚力、有战斗力,有文化、守纪律,严操作、重规范、善执行的员工队伍。深入了解员工思想、生活状况,关心和解决基层员工的工作和生活上的实际困难。二是以学习国家金融法规、总行“三个指引”、《员工违反规章制度处理办法》、《员工违规行为积分管理办法》等为主要内容,以不同岗位学习不同重点为手段,营造“以合规管理为荣,为违法乱纪为耻;以合规经营为荣,以违规经营为耻;以合规操作为荣,以违反规章为耻”的合规文化氛围,根除少数员工思想中存在的“草根文化”和“潜规则”。三是大力开展加强执行力建设主题教育活动。为使教育达到实效,支行先后购买了《细节决定成败》、《赢在执行》、《没有任何借口》三本教育书籍下发员工阅读自学。在加强执行力建设主题教育活动,支行抽调了6名执行力强、模范带头作用好、有一定政策理论水准和演讲水准的干部在员工中巡回开展了以总行“员工违反规章制度处理办法”为主要内容的宣讲教育活动。通过宣讲,使广大干部员工牢固树立“执行就是生命、实干就是能力、落实就是水平”以及“合规就是安全、合规创造价值”等理念。四是加强业务素质教育。为适应股份制改革的要求,着力开展了操作技能、营销技巧、依法合规等方面的教育培训,促使员工熟练掌握业务操作流程和内控管理要求。2013年,支行举办各种培训和专题讲座30余次,参加培训人员达600多人次,重点对总行《员工违反规章制度处理办法》、省分行《员工违规行为积分管理办法(试行)》、《修订后的信贷新规则》等制度办法进行培训讲解,从提高素质、规范操作入手,进一步增强了干部员工对各类风险的管控意识和能力。

二、强根固本,筑牢制度之堤

制度最具有根本性和长期性,防范风险,制度建设尤为重要。为此,支行一是建立健全各项规章制度,按照上级行的统一要求,建立起涵盖安全保卫、财会、信贷、中间业务等所有方面的制度体系,并不断对之修订完善。二是强化内控组织体系建设,充分发挥职能部门的作用,形成纵横交错、横向到边,纵向到底的监管体系,加强对业务活动合规性的监控,切实防范经营和业务操作上的风险,着力构建防范操作风险和案件的长效机制;三是制定严密的奖惩机制,对违规操作的行为人进行严厉的惩罚,绝不姑息迁就,绝不搞下不为例;对无案件事故发生的单位进行奖励表彰,形成良好的激励机制;四是构建案件堵防机制。适当增加基层员工收入,使其“不想作案”;通过严密的管理体系和完善的内控制度,使其“不能做案”;通过严格的上级审计、本行监督检查及责任追究,使其“不敢做案”;五是强化机制建设。完善对领导干部和机构的评价考核机制,将内控建设与合规管理纳入绩效考核。

三、齐抓共管,务求落实之效

制度贵在落实、贵在执行、贵在坚持。按照总行加强执行力建设和市分行全面推行精细化的要求,支行狠抓了各项规章制度的落实。一是加强领导、落实责任。成立了以行长为组长的案防工作领导小组,全面落实案件防范责任制。推行“一把手”负责制和内控问责制,制订完善考核办法,逐级签订责任书,形成了“横向到边、纵向到底、不留空档”的内控责任机制。二是抓住重点、突出整治。通过按月召开案件防范形势分析会,认真分析研究内控建设重点,提出具体防范整治措施。如2007年河北邯郸案件发生后,支行更是把金库管理工作放到突出位置来抓,做到在“四个第一时间”作出反应:即第一时间响应,第一时间组织检查,第一时间传达贯彻,第一时间落实到位。以银监会关于防范操作风险“十三条”意见为指导,并结合银监会和市分行案防工作会议要求,认真落实了“行长按季做到了“七个一”和全年跟车押运不少于4次;分管安全保卫工作的副行长切实做到“八个务必”和全年跟车押运不少于10次;安全保卫负责人随时跟车押运”等规定。按照上级要求及时组建了对账中心和专职查库“飞行队”,落实了专人,明确了责任和考核制度,对辖内机构进行突击、不定期、随机查库,确保账务核对的全面、及时、准确和库款的安全。三是全面开展员工行为排查。定期和不定期加大对重点业务、重点环节、重点区域、重点机构、重要岗位人员的拉网式排查监控力度,采取“五看”标准:一看工作表现,是否遵纪守法,照章办事;二看经济往来,是否有大额借款,参与经商等其他异常情况;三看生活习性,是否有不良嗜好行为;四看家庭情况,是否有与经济能力不符的大项开支等情况;五看社会往来,是否与社会上有劣迹人员交往。采取明查与暗访相结合的方法,对排查对象是否有异常行为表现作出最终鉴定,逐人建立排查档案,建立监管台账。近7年来,支行先后按规依法与5名不适宜在农行工作的人员解除了劳动关系。四是落实会计主管委派制度。由坐班主任专司柜台业务监督管理职能,不参与派驻机构各项经营指标挂钩,并实行坐班主任单独考核、特殊补贴、重奖重惩。同时,对会计主管委派制落实情况进行全面清理检查。目前,全辖营业机构已委派会计主管比例达100%。五是落实岗位轮换和强制休假制度。对会计主管在同一单位同一岗位工作满一年的,以及营业网点负责人、联行人员、管库及守库人员等在同一单位、同一岗位连续工作满两年的,进行了岗位轮换,轮岗时间不得少于六个月,且必须跨年度。对思想情绪不稳定、行为表现异常的员工,立即采取强制休假措施。六是加强员工违规行为积分管理。在积分管理过程中坚持做到“四个紧密结合”,即:把组织员工学习《积分管理办法》与规范经营管理紧密结合;把执行《积分管理办法》与推进业务健康发展紧密结合;把员工违规积分管理与保护关爱员工紧密结合;把严格制度规定、操作程序与培养员工遵章守纪自觉性紧密结合。全行各机构、部门均建立了积分管理台账,2007年对违反有关规定的9人次及时进行了积分。全行上下逐步养成了自觉开展积分管理、自觉接受积分管理的良好意识,增强了全行员工遵章守纪、规范自身行为的自觉性。七是做好在线监控。在抓内控建设和防范案件工作的过程中,支行还十分注重并不断强化利用CMSABIS、会计监管、反洗钱等系统、数码监控录像等系统和手段实施非现场监控,起到了过去依赖现场检查所难起到的作用,收效十分明显。充分利用在线系统,按月形成一份《风险在线监控简报》,通报问题,提出意见,督促整改。八是加强各种预案演练。针对当前犯罪分子作案的新动向,新特点,进一步完善了防暴预案,狠抓了突发事件应急方案的教育和演练,在演练过程中,聘请当地公安干警作现场指导,提高了防暴技能。近13年来,支行共组织各种演练60余次,参与人员达500多人次,员工应付突发事件能力大大提高。

四、严查重处,高悬合规之剑

防范风险,加强内控需制定更加全面、系统的问责制度,需要继续加大检查力度,努力排除各种不安全隐患。支行党委一班人加大了毫不动摇抓内控,毫不动摇抓管理,毫不动摇抓查处的力度。支行领导定期不定期组织职能部门对营业网点的规章制度落实情况进行监督检查。在检查过程中做到“三个不放过”:即对存在的问题,隐患原因分析不透不放过;对查出的隐患未限期整改或整改措施未落实的不放过;对违规违制人员教育处罚不放过。对违规违章行为不搞“下不为例”、“大事化小、小事化了”,从“狠”字着手,从根本上解决违章不究,究而不严;违纪不处,处而不狠的现象。对有章不循、违规操作的单位和员工,发现一起处理一起,无论涉及到谁,无论是否形成案件,无论是否造成损失,都严惩不怠,使全行员工不敢为、不愿为、不想为,始终处在谨慎尽职之中,杜绝了各类案件事故和违规经营的发生。    

近年来,支行积极加强与市银监部门的配合与联系,认真搞好各种内部审计、内控综合评价、外部监管及检查发现问题的整改落实。支行、各部门按规定及时建立问题事项整改台帐,制定整改情况落实反馈制度,建立起以监察部门牵头、与主管部门对条线问题整改把关督导的整改工作机制,在整改及时性、规范性、是否到位方面较过去有明显提高。一是切实提高规章制度的执行力,切实解决了贯彻走调,执行走样,监督走神等执行力不足问题;二是切实提高了案件防控措施的针对性和有效性。通过存在的问题,按“就事论理、就小论大、就点论面、就他论我、就事论势、就下论上”的方法举一反三,找出经营指导思想,业务流程,内控机制等方面存在的缺陷和管理上存在的薄弱环节,有针对性地制定案件防控措施,增强案件防控工作的有效性。三是及时收集掌握影响全行稳定的各类预警性和深层次的安全信息,前移案防关口,做到安全事故及苗头发现得早、化解得了、控制得住、处置得好,切实把安全隐患解决在萌芽状态,解决在基层。(中国农业银行开江县支行   杨六平)

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